KYC: Compliance und Identitätsprüfung

Bevor eine per Karte bezahlte Bestellung ausgeführt wird, prüft ein automatischer Check die Zahlung selbst: wie viele verschiedene Karten das Konto verwendet hat, ob direkt nach einer Ablehnung eine neue Karte auftauchte, ob die ausgebende Bank die Karte als verloren, gestohlen oder betrügerisch markiert hat und wie viele Ablehnungen das Konto in kurzer Zeit erzeugt hat. Zahlungen ohne Auffälligkeit werden sofort geliefert. Zahlungen mit einem Signal werden angehalten, und nichts wird ausgegeben, bis ein Mensch entschieden hat.

Eine angehaltene Zahlung wird vollständig eingefroren. Nichts wird zu nutzbarem Guthaben, es werden keine Zugangsdaten ausgegeben und keine Kapazität reserviert. Ein Mitglied unseres Teams prüft jeden Halt und gibt ihn frei, verlangt eine Identitätsprüfung oder schließt die Bestellung. Sie können jederzeit eine menschliche Prüfung jeder automatisierten Entscheidung verlangen (Art. 22 DSGVO).

Kryptozahlungen sind unumkehrbar und werden daher nicht auf Rückbuchungsbetrug geprüft. Für sie gelten die AGB vollständig, und Krypto-Rückerstattungen über 1.000 EUR erfordern vorab eine Identitätsprüfung nach dem Geldwäschegesetz.

Wird eine Zahlung wegen eines der genannten Signale angehalten, geben Sie sie am schnellsten frei, indem Sie Ihre Identität im Dashboard bestätigen. Bis dahin bleibt das Geld eingefroren und nichts wird geliefert. Wer die Prüfung verweigert, verliert das Geld dadurch nicht: Die Zahlung bleibt bis zum Ende der Überprüfung eingefroren und wird dann freigegeben oder erstattet.

Vom Geldwäschegesetz vorgeschrieben, egal wie lange Sie schon Kunde sind.

Wir können eine Prüfung auch bei ungewöhnlich großen Erstbestellungen, bei Partner- und Reseller-Konten oder bei einer Missbrauchsmeldung zu einem Konto verlangen. Bei der Registrierung fragen wir nie danach, und ein normaler Kauf erfordert nie Dokumente.

Ein amtlicher Reisepass, Personalausweis, Führerschein oder Aufenthaltstitel, von vorne und hinten fotografiert, falls das Dokument zwei Seiten hat, zusammen mit dem Ausstellungsland. Fotos werden im Dashboard hochgeladen. Per E-Mail oder Chat fragen wir nie nach Dokumenten.

Bilder werden verschlüsselt, bevor sie unsere Datenbank erreichen (AES-256-GCM), und können nur von einem angemeldeten Administrator entschlüsselt werden, der den Fall prüft. Sie werden nie an Dritte weitergegeben, nie für Werbung genutzt und für nichts anderes verwendet als die Entscheidung über diese Zahlung.

Dokumente werden 90 Tage nach der Prüfung gelöscht. Diese Frist entspricht dem Reklamationszeitraum der Kartennetzwerke, der Nachweis existiert also noch, falls eine eingefrorene Zahlung als Rückbuchung zurückkommt. Die Entscheidung selbst bleibt als Prüfprotokoll ohne die Bilder erhalten. Die Rechtsgrundlagen und Ihre Rechte stehen in der Datenschutzerklärung.

Die AGB verbieten bei sofortiger Kündigung ohne Rückerstattung: unbefugten Zugriff und Credential Stuffing, Verbreitung von Malware, Carding und Zahlungsbetrug, massenhafte Erstellung falscher Konten, Darstellungen sexuellen Kindesmissbrauchs, Traffic für sanktionierte Personen oder Organisationen, Spam, Denial-of-Service-Aktivitäten und Preismanipulation auf Auktions- oder Ticketplattformen.

Wir leiten keinen Traffic an, von oder im Auftrag von Personen oder Organisationen, die OFAC-, EU-, UN- oder anderen anwendbaren Sanktionen unterliegen. Zahlungen aus sanktionierten Ländern lehnen unsere Zahlungspartner ab.

Meldungen über Missbrauch und Anträge, eine Adresse aus unserer kostenlosen Proxy-Liste zu entfernen, gehen an einen Menschen und werden innerhalb eines Werktags beantwortet. Kontaktweg und Rechtsgrundlage stehen auf der Seite Missbrauch melden.

Wenn etwas nicht funktioniert hat, fragen Sie einfach: Wir erstatten ungenutztes Guthaben innerhalb von 14 Tagen nach dem Kauf ohne Begründung auf die ursprüngliche Zahlungsart. Die vollständigen Bedingungen einschließlich des gesetzlichen Widerrufsrechts stehen auf der Seite Rückerstattung.